Після смерті пенсіонера спадкоємці звертаються по невиплачену пенсію й отримують відповідь: заборгованості немає, адже нарахування припинили кілька років тому. Таке пояснення залишає головне питання без відповіді: чи мав Пенсійний фонд законні підстави не нараховувати раніше призначену пенсію?
Для захисту важливо відновити весь ланцюг подій: призначення пенсії, припинення виплат, підставу рішення ПФУ, період до смерті та перехід права на належні кошти. Самого листа про відсутність боргу для цього недостатньо.
1. Які права можуть перейти спадкоємцям
Особисте право людини на пенсійне забезпечення та право отримати належні їй грошові суми мають різну правову природу. Статті 1218, 1219 і 1227 ЦК України потрібно застосовувати разом: смерть припиняє особисті права, але не обов’язково усуває майнову вимогу щодо коштів, які належали померлому. [1]
У цій категорії спорів слід розрізняти три ситуації:
| Обставини | Що необхідно встановити |
|---|---|
| Пенсію нараховували, але не виплатили | Розмір залишку, його перехід заявнику та вже проведені виплати |
| Раніше призначену пенсію перестали нараховувати | Підставу припинення та право пенсіонера на спірні платежі |
| Пенсію не призначали або заявлено новий перерахунок | Чи не йдеться про реалізацію особистого права, яке не перейшло після смерті |
Відсутність запису про нарахування не замінює перевірку законності припинення вже призначених виплат. Водночас спадковий позов не повинен підміняти звернення померлого за новим видом пенсії або за реалізацією особистого права на її перерахунок. [3]
2. Що перевірити, якщо виплати припинили у 2016 році
Перший документ для аналізу — рішення про припинення виплати та матеріали, на яких воно ґрунтувалося. Потрібні його дата, конкретна правова підстава і підтвердження фактичних обставин. Якщо ПФУ посилається лише на відсутність інформації в базі ВПО, слід витребувати історію обліку, відомості про скасування довідки та документи перевірки.
Довідка ВПО, видана раніше, має доказове значення. Проте вона не замінює дослідження того, яке рішення ухвалив ПФУ й чому він не відновлював виплату в наступні роки. Для тривалого періоду варто окремо перевіряти зміни обставин і законодавства.
Сучасні правила ідентифікації не можна автоматично переносити на вересень 2016 року. Пункт 4-1 частини першої статті 49 Закону №1058-IV про непроходження фізичної ідентифікації додано Законом №3674-IX у 2024 році. Отже, посилання на цей пункт саме по собі не пояснює правомірність початкового рішення 2016 року. [2, 7]
3. Які висновки Верховного Суду допомагають спадкоємцям
Справа №428/10113/20, постанова від 23.02.2022. Верховний Суд відхилив аргумент про неможливість спадкування ненарахованої пенсії після незаконного припинення раніше призначених виплат. Те, що пенсіонер за життя не оскаржив дії ПФУ, не усуває вимоги спадкоємця. Апеляційне рішення, зокрема щодо 63 593,66 грн за спірний період, залишено без змін. [3]
Справа №428/3913/20, постанова від 28.04.2022. Суд не погодився, що незвернення пенсіонерки по відновлення виплат після їх зупинення за списками ВПО виправдовує невиплату. Рішення на користь спадкоємиці залишилося чинним. У спорі також оцінювали обмеження виплат трирічним періодом. [4]
Справа №263/12032/20, постанова від 29.03.2023. Верховний Суд додатково стягнув 16 989,64 грн. Особливість цієї справи: документи підтверджували продовження нарахувань, хоча кошти не виплачували. Тому вона корисна для перевірки пенсійної справи й суми боргу, але її фактичні обставини відрізняються від повної відсутності нарахувань. [5]
Ці постанови дають аргументи для захисту. Для їх застосування потрібно зіставити вид пенсії, причину припинення, спірний період та докази переходу коштів конкретному заявнику.
4. Ідентифікація: близький приклад 2026 року
У справі №711/9269/25 Придніпровський районний суд м. Черкаси 19.01.2026 зобов’язав ПФУ нарахувати пенсію за визначений період 2024 року та виплатити її спадкоємцю. Суд розмежував непроходження ідентифікації й втрату права на належні виплати. Справа стосувалася пенсії за вислугу років за Законом №2262-XII. [6]
Це приклад формулювання зобов’язального способу захисту за невизначеної суми. Рішення набрало законної сили 19.02.2026. Переносити висновок цього суду на всі види пенсій і всі періоди без додаткового аналізу підстав немає.
5. Як сформулювати позовні вимоги та обрати суд
Коли спір стосується майна, що перейшло після смерті, позивач захищає власне право на відповідні кошти. Саме такі вимоги розглядали цивільні суди в наведених справах. Незаконність припинення виплат може входити до обґрунтування спадкового позову: окреме попереднє скасування рішення ПФУ не було універсальною передумовою захисту. [3–5]
Натомість вимога реалізувати особисте пенсійне право або втручання в уже відкриту адміністративну справу потребують іншого процесуального аналізу. Наприклад, у справі №240/17805/20 від 24.07.2025 ВС відмовив у заміні сторони за обставин виконання рішення про перерахунок пенсії, вказавши на позасудовий порядок отримання належних сум. Сам факт існування рішення на користь померлого не визначає подальший спосіб захисту спадкоємця. [8]
Практичний вибір залежить від змісту заперечень ПФУ:
| Предмет спору | Можливий напрям вимог |
|---|---|
| Суму встановлено, належність заявнику підтверджена, виплати немає | Стягнення конкретної суми з урахуванням отриманих коштів і частки заявника |
| ПФУ не визнає переходу спірних коштів у спадщину | Визнання відповідного права з оцінкою необхідності вимоги про виплату |
| Розмір невідомий, потрібні дані ПФУ | Витребування матеріалів, визначення суми та вибір між стягненням і конкретним обов’язком нарахувати й виплатити |
Якщо свідоцтво вже посвідчує право на всю спірну суму, повторне визнання цього самого права може виявитися зайвим. У кожному варіанті слід перевірити, чи забезпечить резолютивна частина реальне отримання коштів.
6. Що робити, коли ПФУ не повідомляє суму
Спочатку варто письмово отримати або витребувати рішення про призначення пенсії, останній розрахунок, помісячні відомості нарахувань і виплат, рішення про припинення, відомості про індексації та суми, уже виплачені після смерті. Запит має охоплювати весь спірний період, а не лише останній рік.
Якщо отримати документи самостійно не вдалося, у цивільній справі можна подати клопотання за статтею 84 ЦПК України. У ньому потрібно назвати докази, пояснити їх значення та показати вжиті заходи для одержання. [9]
Для грошової вимоги необхідні ціна позову й розрахунок. Неможливість одразу встановити точну ціну потрібно пояснити суду; частина друга статті 176 ЦПК передбачає попереднє визначення судового збору судом. Вона не звільняє від обґрунтування вимоги й доказування розміру. [9]
Альтернативу у вигляді обов’язку нарахувати та виплатити слід конкретизувати: вид раніше призначеної пенсії, спадкодавець, початок і кінець періоду, одержувач, його частка та врахування попередніх виплат. Приклад першої інстанції в розділі 4 показує такий підхід, але не гарантує його прийнятності в іншій справі.
7. Строки та порядок отримання коштів
Для пенсії за Законом №1058-IV стаття 52 розрізняє виплату визначеним членам сім’ї та включення коштів до спадщини. Для звернення членів сім’ї встановлено шестимісячний строк від відкриття спадщини; за відсутності відповідних осіб або незвернення в цей строк належні суми входять до спадщини. Пропуск цього строку не слід ототожнювати з автоматичною втратою коштів, але окремо необхідно перевірити прийняття спадщини. [2]
Інші питання — строк судового захисту та період, за який належать гроші. Висновки ВС про неприпустимість обмеження успадкованих коштів трьома роками за статтею 46 не означають відсутності будь-яких процесуальних строків. Для іншого виду пенсії, зокрема військової, потрібно перевіряти спеціальне регулювання. [3, 4]
8. Які докази підготувати
| Що потрібно довести | Документи та відомості |
|---|---|
| Пенсію призначили за життя | Рішення про призначення, пенсійна справа, попередні виплати |
| Чому зупинили нарахування або виплату | Рішення ПФУ, листи, матеріали перевірки, історія обліку ВПО |
| Який період і розмір залишилися спірними | Помісячний розрахунок, індексації, виплати за життя і після смерті |
| Чому право належить заявнику | Документи про смерть, сімейні відносини або спадкова справа, прийняття спадщини, частка |
| У чому полягає відмова ПФУ | Заява з підтвердженням подання, відповідь ПФУ, відповідь на запит нотаріуса, за наявності — постанова нотаріуса |
Звернення по допомогу доцільно починати з цих документів. Вони дозволяють визначити предмет спору, оцінити застосовність судових висновків і сформулювати вимогу, виконання якої приведе до виплати належних коштів.
Висновок
Ненараховану за життя пенсіонера пенсію можна успадкувати, якщо її було раніше призначено, а право на відповідні виплати зберігалося. Саме по собі припинення нарахувань Пенсійним фондом не позбавляє спадкоємців можливості вимагати належні померлому кошти. Верховний Суд підтвердив такий підхід у справах №428/10113/20 та №428/3913/20. Для задоволення позову необхідно обґрунтувати право спадкодавця на спірні виплати, їх перехід до спадкоємця, період і розмір належних сум. Це не означає переходу до спадкоємця особистого права вперше призначити пенсію або здійснити її новий перерахунок.
Адвокатське бюро «ОПАЛ» може проаналізувати відповідь ПФУ, матеріали пенсійної та спадкової справ і підготувати правову позицію щодо отримання коштів.
Джерела
1. Цивільний кодекс України: статті 1218, 1219, 1227. Роз’яснення змісту ст.1227 також оприлюднене на порталі судової влади. 2. Закон №1058-IV: статті 46, 49, 52; офіційні відкриті дані ВРУ. Роз’яснення ПФУ щодо недоотриманих сум. 3. ВС, 23.02.2022, №428/10113/20 — ЄДРСР №103844405. Повний оприлюднений текст постанови. 4. ВС, 28.04.2022, №428/3913/20 — ЄДРСР №104191729. Повний оприлюднений текст; офіційне повідомлення ВС про результат. 5. ВС, 29.03.2023, №263/12032/20 — ЄДРСР №109995276. Повний оприлюднений текст. 6. Придніпровський районний суд м. Черкаси, 19.01.2026, №711/9269/25 — ЄДРСР №133495545. Оприлюднений текст рішення. 7. Закон №3674-IX від 25.04.2024; порівняльна редакція Закону №1058-IV від 23.06.2024. 8. ВС, 24.07.2025, №240/17805/20 — повний оприлюднений текст, №129074462. 9. ЦПК України: статті 84, 175, 176; офіційні відкриті дані ВРУ.